¿Cómo manejar los impuestos de tu negocio? Estrategias y consejos

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emprendedora fuera de su negocio

¿Eres dueño de un negocio y te sientes abrumado por cómo calcular tus taxes? No estás solo. Muchos propietarios de pequeñas empresas se sienten perdidos y estresados al tratar de navegar por el complicado mundo de los impuestos empresariales. Pero no te preocupes, saber cómo hacer los taxes de una LLC o negocio no tiene por qué ser una tarea imposible. Con las estrategias y consejos adecuados, puedes asegurarte de cumplir con tus obligaciones fiscales y mantener tu negocio en buena forma financiera.

En este artículo te proporcionaremos toda la información que necesitas saber sobre cómo hacer los taxes de un negocio: desde entender las diferentes formas de impuestos empresariales, hasta preparar y presentar tu declaración de impuestos. Descubrirás consejos y prácticos para simplificar la tarea y maximizar tus ahorros fiscales.

Ya sea que seas un propietario de una pequeña empresa, un trabajador autónomo o un emprendedor, saber cómo presentar los taxes es crucial para mantener la rentabilidad de tu negocio y el éxito de tu empresa. ¡Comencemos!

Tipos de impuestos que pueden afectar a tu negocio en Estados Unidos

Para empezar, es importante que entiendas los diferentes tipos de impuestos que pueden afectar a tu empresa. A continuación, te presentamos un listado de los tipos de impuestos más comunes en Estados Unidos para emprendedores:

Impuesto sobre la renta

Este es un impuesto federal que se aplica a las ganancias que genera tu negocio. La cantidad que debes pagar depende de la estructura legal de tu empresa, y puede variar según los ingresos y gastos que tenga. 

Impuesto de seguridad social y Medicare

Estos impuestos son pagados tanto por el empleador como por el empleado y se utilizan para financiar programas de seguridad social y atención médica para personas mayores y discapacitadas. La tasa de impuestos varía según el ingreso y se aplica sobre los salarios y compensaciones de los empleados.

Impuesto estatal a las ganancias

Además del impuesto federal, algunos estados también tienen un impuesto sobre la renta para las empresas. La tasa varía según el estado y la estructura legal de tu negocio.

Impuesto a las ventas

Este impuesto se aplica a la venta de bienes y servicios. La tasa varía según el estado y el tipo de bien o servicio que vendas.

Impuesto a la propiedad

Si eres dueño de un edificio o terreno, es posible que debas pagar un impuesto anual sobre la propiedad. La cantidad que debes pagar dependerá del valor de la misma y de la tasa de impuestos establecida por tu gobierno local, factor clave en los impuestos de un negocio en Estados Unidos.

contadora trabajando

Herramientas útiles para el manejo de impuestos

El manejo de los impuestos de un negocio puede ser una tarea compleja y abrumadora, especialmente si eres nuevo en el mundo empresarial. Afortunadamente, existen varias herramientas útiles que pueden ayudarte a simplificar el proceso y mantener tus finanzas en orden. Aquí te presentamos algunas de las más populares:

Software de contabilidad

Los sistemas de contabilidad, como Quickbooks, Xero y Wave, pueden ayudarte a llevar un registro detallado de tus ingresos y gastos comerciales. Estas herramientas también te permiten generar informes financieros, realizar seguimiento de tus cuentas por cobrar y pagar, y preparar tu declaración de impuestos.

Servicios de nómina

Si tienes empleados, puede ser útil utilizar un servicio de nómina para automatizar el pago de salarios y cumplir con las obligaciones fiscales. Algunos servicios de nómina, como ADP y Paychex, también ofrecen la presentación de impuestos y la emisión de formularios W-2 para tus empleados.

Software de presentación de impuestos

Las aplicaciones de presentación de impuestos, como TurboTax Business y H&R Block Business, pueden ayudarte a preparar y presentar tu declaración de impuestos comerciales. Estas herramientas también pueden identificar deducciones y maximizar tus ahorros fiscales.

Consultores fiscales

Si tienes preguntas específicas sobre tus obligaciones fiscales o necesitas ayuda con la planificación financiera, un consultor fiscal puede ser una buena opción. Este profesional puede asesorarte en cuestiones relacionadas con los impuestos, como la elección de una estructura legal, la presentación de impuestos y la optimización fiscal.

Herramientas de organización

Para saber cómo hacer los taxes de un negocio, es necesario mantener tus documentos y registros organizados. Las herramientas que más te recomendamos son Google Drive, Dropbox y Evernote, ya que son gratuitas y pueden ayudarte a mantener todos tus documentos fiscales en un solo lugar para acceder a ellos fácilmente cuando los necesites.

cuenta bancaria

5 tips para manejar los impuestos de tu negocio

Manejar los impuestos de un negocio puede ser una tarea desafiante, especialmente para los propietarios que no tienen experiencia en contabilidad o finanzas. Presta atención a estos cinco tips que puedes empezar a implementar hoy mismo para garantizar el éxito:

Mantén tus registros organizados

La organización es clave cuando se trata de manejar los impuestos de tu negocio. Asegúrate de mantener tus registros financieros actualizados y ordenados, incluyendo facturas, recibos y estados de cuenta bancarios. Esto te permitirá acceder fácilmente a la información que necesitas cuando llegue el momento de presentar tus impuestos.

Separa tus finanzas personales y comerciales

Este es uno de los primeros pasos que debes tomar a la hora de emprender. Crea una cuenta bancaria separada para tu negocio y utiliza una tarjeta de crédito comercial para mantener un seguimiento detallado de tus gastos comerciales. Esto te ayudará a evitar confusiones y a simplificar el proceso de presentación de impuestos.

Conoce tus deducciones fiscales

Como propietario de un negocio, es posible que puedas aprovechar varias deducciones para reducir tu carga fiscal. Asegúrate de conocer todas las que apliquen para tu tipo de negocio, y mantén un registro detallado de todos los gastos comerciales que puedan ser deducibles.

Establece un calendario de impuestos

Mantén un calendario de impuestos actualizado con todas las fechas límite de presentación de impuestos y pagos de impuestos. Asegúrate de cumplir con estas fechas para evitar multas y sanciones.

calendario

Considera trabajar con un profesional de impuestos

Si no te sientes seguro manejando tus impuestos por tu cuenta, no dudes en empezar a trabajar con un profesional fiscalista. Un contador o consultor fiscal puede ayudarte a navegar el complicado mundo de los impuestos comerciales, asegurándose de que estés cumpliendo con todas tus obligaciones y maximizando tus ahorros.

Otros consejos y buenas prácticas

Además de los tips que ya hemos mencionado, existen otras buenas prácticas y consejos que puedes seguir para manejar los impuestos de tu negocio de manera efectiva. Aquí te presentamos algunos de ellos:

Mantén una comunicación clara con tu contador o consultor fiscal

Si trabajas con un contador, es importante mantener una comunicación clara y regular con él. No le ocultes movimientos, guarda la documentación que te requiere de manera mensual y anual, y no dudes en hacerle ninguna pregunta. 

Mantén un registro detallado de tus ingresos y gastos

Además de conocer cuánto se paga de impuestos por un negocio, es vital mantener un registro detallado de tus ingresos y gastos comerciales. Como hemos mencionado antes, lo mejor para estos casos es utilizar un software de contabilidad o una hoja de cálculo para realizar un seguimiento. A medida que el negocio crezca, puedes tercerizar y hasta automatizar esta tarea, para asegurarte de que nada se te pase por alto. 

Planifica con anticipación

La planificación fiscal es una parte importante del manejo de los impuestos de tu negocio. Asegúrate de conocer con anticipación las fechas de presentación de los taxes, y considera cómo los cambios en tu negocio pueden afectar tus obligaciones fiscales.

ingresos crecientes de un negocio

¿Cuándo acudir con un profesional?  

Tu negocio tiene una estructura fiscal compleja

Si tu negocio tiene una estructura fiscal compleja, como una corporación o una asociación, puede ser necesario buscar la ayuda de un profesional de impuestos para garantizar que estás cumpliendo con todas las obligaciones fiscales y aprovechando todas las deducciones y créditos fiscales disponibles.

No estás seguro de cómo manejar una situación fiscal específica

Si te encuentras ante una situación fiscal que no entiendes completamente, como una auditoría o una disputa con el IRS, es recomendable buscar la ayuda de un profesional de impuestos que pueda asesorarte y representarte en la resolución del problema.

Tu negocio está creciendo rápidamente

Si tu negocio está expandiéndose a nuevos mercados o estados, es recomendable buscar la ayuda de un profesional de impuestos para emprendedores y asegurarte de que estás cumpliendo con todas las leyes fiscales aplicables para cada región.

Quieres optimizar tus ahorros fiscales

Si quieres optimizar tus ahorros fiscales y minimizar tus obligaciones fiscales, un profesional de impuestos puede ayudarte a identificar las mejores estrategias y tácticas para aplicar en tu negocio.

infografia de claves para manejar las finanzas

Conclusión 

En este artículo has aprendido algunos consejos y buenas prácticas para manejar los impuestos de tu negocio de manera efectiva, incluyendo el mantenimiento de un registro detallado de tus ingresos y gastos, la planificación con anticipación y la búsqueda de la ayuda de un profesional de impuestos en situaciones complejas.

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Escrito por Zulay Pinto

Doctora en Ciencias Gerenciales

Experta en Emprendimiento